• <tr id='EMYt9n'><strong id='EMYt9n'></strong><small id='EMYt9n'></small><button id='EMYt9n'></button><li id='EMYt9n'><noscript id='EMYt9n'><big id='EMYt9n'></big><dt id='EMYt9n'></dt></noscript></li></tr><ol id='EMYt9n'><option id='EMYt9n'><table id='EMYt9n'><blockquote id='EMYt9n'><tbody id='EMYt9n'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='EMYt9n'></u><kbd id='EMYt9n'><kbd id='EMYt9n'></kbd></kbd>

    <code id='EMYt9n'><strong id='EMYt9n'></strong></code>

    <fieldset id='EMYt9n'></fieldset>
          <span id='EMYt9n'></span>

              <ins id='EMYt9n'></ins>
              <acronym id='EMYt9n'><em id='EMYt9n'></em><td id='EMYt9n'><div id='EMYt9n'></div></td></acronym><address id='EMYt9n'><big id='EMYt9n'><big id='EMYt9n'></big><legend id='EMYt9n'></legend></big></address>

              <i id='EMYt9n'><div id='EMYt9n'><ins id='EMYt9n'></ins></div></i>
              <i id='EMYt9n'></i>
            1. <dl id='EMYt9n'></dl>
              1. <blockquote id='EMYt9n'><q id='EMYt9n'><noscript id='EMYt9n'></noscript><dt id='EMYt9n'></dt></q></blockquote><noframes id='EMYt9n'><i id='EMYt9n'></i>
                访谈主题:防范和打击非法集资活动相』关问题解答 访谈时间:2021年05月20日 09:30 - 2021年05月20日 10:30 访谈嘉宾: 访谈描述: 市处置非法集资领导小组办公室处长王斌、二级调研员韩力、四级调研员杜国峰做客本期访谈,解答防范和打击非法集资活动相关问题,并回答网友提问。
                相关图片???
                • 市处置非法集资领导小组办公室处长王斌

                主持人 : (05-20 09:27)

                  各位网友,上午好!欢迎登录“新十一选五走势图”政府门户网站“在线访谈”!

                主持人 : (05-20 09:31)

                  今天我们邀请到市处置非法集资领导小组办公室处长王斌、二级调研员韩力、四级调研员杜国峰,就《防范和处置非法集资条例》具体规定、赋予相关部门哪些新的职权,以及普通民众如何识别非法集资、发现非法集资行为如何应对与广大网友互动。

                嘉宾 : (05-20 09:32)

                  主持人好!各位网友好!很高兴有机会与大家进行在线交流。

                嘉宾 : (05-20 09:32)

                  可能很多网友都知道,今年1月26日,国务院总理李克强签署国务院令,公布《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),自今年5月1日起施行。这是处非领域第一部行政法规,其法律位阶仅次于宪法和法律,极大地加固了处非顶层设计、夯实了处非法律基础。今天,就以《条例》出台为背景,结合《条例》相关规定,跟大家分享防范和处置非法集资相关知识。

                主持人 : (05-20 09:33)

                  《防范和处置非法集资条例》对非法集资行为如何界定,有什么明显特征,老百姓如何识别一个行为是不是非法集资?

                嘉宾 : (05-20 09:36)

                  《防范和处置非法集资条例》对非法集资有了最新的概念界定,即“非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给▂予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。”《条例》第三款规定,国务院金融管理部门是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。看一个行为是否是非法集资,可以通过“三要件”来辨识:一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

                嘉宾 : (05-20 09:37)

                  为了降低理解难度、便于民众对号入组,《条例》第十九条对涉嫌非法集资行为进行了具体规定:(一)设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易ξ 场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;(二)以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金;(三)在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中,以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金;(四)违反法律、行政法规或者国家有关规定,通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息;(五)其他涉嫌非法集资的行为。

                主持人 : (05-20 09:39)

                  身边的亲友有时会推荐一些高回报的理财、集资渠道,怎么鉴别,如何避免上“非法集资”的当?

                嘉宾 : (05-20 09:40)

                  现实生活中,以“投资”“理财”项目为幌子的非法集资有以下十种常见情形:1、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;2、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;5、以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;6、以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;7、在街头、商超发放广告的;8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;9、“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

                嘉宾 : (05-20 09:41)

                  要选择投资理财项目,防范非法集资要做到“四看、三思、等一夜”。四看:一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性,资金的投∞向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。三思:一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。等一夜:遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲☉目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

                网友 : (05-20 09:42)

                  个人想注册公司开展金融业务,有哪些需要注意的地方?

                嘉宾 : (05-20 09:44)

                  一是金融业务必须持牌经营。一般的工商企业一律不得从事或者变相从事法定金融业务,谁都不能“无照驾驶”。俗称的金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准,从事特定的金融业务的许可证,由人民银行、银保监会、证监会颁发。必须经许可才可开展的金融业务主要有:银行、保险、信托、证券、期货、金融租赁、公募基金、第三方支付等。二是名称和经营范围有规定。《条例》第九条规定,市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。

                主持人 : (05-20 09:44)

                  如果普通老百姓参加了非法集资,需要承担什么法律责任吗?遭受的损失能返还吗?

                嘉宾 : (05-20 09:47)

                  《条例》第二十五条规定,非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。

                嘉宾 : (05-20 09:47)

                  《条例》第二十六条规定,清退集资资金来源包括:(一)非法集资资金余额;(二)非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益;(三)非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益;(四)非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产;(五)在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益;(六)可以作为清退集资资金的其他资产。为尽可能多地向集资参与人清退资金,《条例》第三十二条规定,“非法集资人、非法集资协助人不能同时∞履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。”

                主持人 : (05-20 09:49)

                  如果普通老百姓真的遇到非法集资活动,应该向哪一些部门反映和举报情况呢?

                嘉宾 : (05-20 09:51)

                  《条例》第十六条规定,对涉嫌非法集资行为,任何单位和个人有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。根据上述规定,如果有群众发现非法集资活动或者已经因非法集资活动◆造成损失,可以采取三种途径举报。第一种是直接向公安机关进行举报或者报案。这是每个公民的义务和权利。第二种是向各行业主监管部门举报,例如涉及银行保险业的可以向银保监局反映,涉及证券行业的可以向证监局反映,涉及融资性担保公司和非融资性担保公司可以向金融或市场监督管理部门反映等等。第三种是向处置非法集︾资牵头部门举报。总之,不论群众采取何种途径举报、反映,相关部门都会按规定程序办理的。

                主持人 : (05-20 09:53)

                  《防范和处置非法集资条例》对组织非法集资的人都有哪些规定?

                嘉宾 : (05-20 09:53)

                  《条例》中规定了两类人,即非法集资人和非法集资协助人,具体规定为“非法集资人,是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人;非法集资协助人,是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。”

                嘉宾 : (05-20 09:54)

                  《条例》对非法集资人和非法集资协助人的行为有下列规定:《条例》第二十三条规定:“经调查认定属于非法集资的,处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非█法集资协助人立即停止有关非法活动;发现涉嫌犯罪的,应当按照规定及时将案件移送公安机关,并配合做好相关工作。”《条例》第二十四条规定,处置非法集资牵头部门可以根据处置非法集资的需要,责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金。第二十五条规定,“非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。”第三十二条规定,“非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。”

                嘉宾 : (05-20 09:55)

                  《条例》第二十四条规定,“经设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定,按照规定通知出入境边防检查机关,限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境。”《条例》第三十一条规定,“对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以∴下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。”《条例》第三十三条规定,“对依照本¤条例受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人,由有关部门建立信用记录,按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。”

                网友 : (05-20 09:56)

                  听说只要发布投资类广告就会被处罚,那如何做才符合规定、有什么具体的法律规定√呢?

                嘉宾 : (05-20 09:57)

                  通过广告和互联网进行非法集资信息传播、扩散,已经是当前非法集资风险蔓延的重要途径,为了有效防范此类风险,《条例》对广告发布规则、相关部门职责等都做了有针对性的具体规定:《条例》第十条第二款规定,互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的管理,不得制作、复制、发布、传播涉嫌非法集资的信息。发现涉嫌非法集资的信息,应当保存有关记录,并向处置非法集资牵头部门报告。

                嘉宾 : (05-20 09:58)

                  《条例》第十一条第一款规定,“除国家另有规定外,任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。”《条例》第十一条第■三款规定,广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件,核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告,广告经营者不得提供设计、制作、代理服务,广告发布者不得发布。

                主持人 : (05-20 09:59)

                  一些企业或机构专门针对老年人推出“养老服务”“健康养老”“以房养老”等产品,可信吗?养老领域的非法集资都有哪些形式,老百姓如何防范?

                嘉宾 : (05-20 10:00)

                  近期,一些机构和企业打着“养老服务”“健康养老”等名义,以“高利息、高回报”为诱饵实施非法集资活动吸收老年人资金,给老年人造成严重财产损失和精神伤害,存在重大风险隐患。养老领域涉非法集资的表现形式:1.以提供“养老服务”为名非法集资。一些机构明显超过床位供给能力承诺服务,以办理“贵宾卡”“会员卡”“预付卡”、预交“养老服务费用”等名义,以向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值等形式非法集资。

                嘉宾 : (05-20 10:01)

                  2.以投资“养老项目”为名非法集资。一些机构或企业打着投资、加盟、入股养生养老基地,以销售虚构的养老公寓或者以长期出租养老床位、销售养老公寓使用权◎等名义,通过返本销售、售后返租、约定回购、承诺高额利息、“私募基金”等形式非法集资。3.以销售“老年产品”为名非法集资。一些企业不具有销售商品的真实内容或者不以销售商品为主要目的,采取商品回购、寄存代售、消费返利、免费体检、免费旅游、赠送礼品、会议营销、养生讲座、专家义诊等方式欺骗、诱导老年群体,实施非法集资的〗行为。4.以宣称“以房养老”为名非法集资。一些企业以非法占有为目的,打着“以房养老”的旗号,通过召开推介会、社区宣传等方式,诱使老年人签订“借贷”或者变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,抵押房屋以获得出借资金,再将资金购买其“理财产品”并承诺给付高额利息等进行非法集资。

                嘉宾 : (05-20 10:08)

                  涉养老机构非法集资主要风险提示:1.高额利息无法兑现。机构或企业承诺的高额利息主要来源于老年人缴纳的费用,属于拆东墙补西墙。多数企业不存在与其承诺回报相匹配的正当服务实体和收益,资金运转难以持续维系,高额利息仅为欺诈噱头,一旦资金链断裂,高额利息无法兑付,本金也难以追回。2.资金安全无法保障。机构或企业超出可持续盈利水平承诺还本付息,以高额利息为诱饵骗取老年人钱财。大量来自社会公众的资金难以得到ㄨ有效监管,由发起机构控制,存在转移资金、卷款跑路的风险。

                嘉宾 : (05-20 10:09)

                  3.养老需求无法满足。机构或企业以欺诈、诱骗的方式,骗取老年人信任,向老年人承诺高端养老服务或者销售养老产品,往往无法达到预期效果,老年人的养老需求无法得到有效〇满足。按照《防范和处置非法集资条例》等有关规定,对非法集资人、非法集资协助人将严肃追究法律责任,参与非法集资风险自担。请广大老年人和家属提高警惕,增强风险防范意识→和识别能力,自觉远离非法集资,防止利益受损。如发现涉嫌违法犯罪线索,可积极向有关部门举报。

                主持人 : (05-20 10:10)

                  近来经常有人提到“债事咨询”“解债服务”,说是能安全无忧、快速简便化解债务危机,想问一下这一服务靠谱吗?

                嘉宾 : (05-20 10:11)

                  近来,一些机构以提供“解债服务”为名,通过收取咨询费、服务费、保证金等方式▲吸收资金,存在非法集资、金融诈骗等风险隐患,严重损害债权人、债务人财产权益。此项“服务”有风险,主要表现:一是打着“债事咨询”“化解债务”旗号。所谓债事服务机构宣称在债权人、债务人之间搭建服务平台,承诺收♀取咨询服务费、履约保证金后,通过以物抵债、现金分期等方式实现债权、代偿债务。此类机构并不审查债权债务关系真实性,也不采取任何解债措施,本质上是以解债之名行集资之实。

                嘉宾 : (05-20 10:12)

                  二是承诺高额回报。宣扬低风险、高收益,谎称缴纳解债金额30%-60%的费用后,即可获得全额甚至明显高于债权的现金或实物回报♀。此类机构并无实质经营活动和收益,所谓抵债物品价格虚高,完全靠拆东墙补西墙维系,资金运转不可持续。三是大肆宣传造势。此类机构以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头,通过线上线下渠道虚假宣传。有的还设置层级奖励制度,诱使公众投资加盟并发展人员加入,甚至设立仿冒银行的经营网点误导公众,快速扩张吸收资金规模。

                嘉宾 : (05-20 10:13)

                  此类机构运作模式违背市场基本规律,资金链极易断裂,一旦出险参与者ㄨ将面临严重损失。请广大公众提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,务必通过合法途径解决债权债务纠纷,防止上当受骗。如发现涉嫌违法犯罪线索,可积极向有关部门举报。

                主持人 : (05-20 10:14)

                  今天的访谈就进行到这里了,感谢嘉宾们的解答和广大网友的关注,我们下期见。

                 
                您的评分:
                当前评分: 0分